“当前,中国经济已确定进入增速换挡、结构调整、新旧动能转换的新常态,银行经营遇到许多新情况,处在新的发展环境中。对此,工商银行坚持把服务实体经济提质增效作为改善自身经营质态的本源,加快创新金融支持和服务方式,努力为供给侧结构性改革和实体经济的健康发展注入正能量和新动力。”中国工商银行副行长胡浩在银行业例行新闻发布会上表示。
4月14日,第39场银行业例行新闻发布会在京召开,胡浩以“创新金融服务 助力实体经济提质增效”为主题,介绍了该行突出统筹运用信贷增量与存量、信贷与非信贷融资服务,及时有效地支持企业融资需求和多元化金融服务需求,全力发展绿色金融、线上线下一体化支持小微企业未来的发展、支持中国企业走出去等情况。
在服务实体经济中,工行着重完善信贷增量与存量移位再贷并轨管理机制,按照全流量统筹配置信贷资源,通过信贷流量调控、结构调整,为经济转型和结构性改革提供金融动力。
2015年,工行实际新投放的信贷总量达到2.76万亿元,其中新增境内人民币贷款8808亿元,同比增长9.1%;存量贷款到期收回后的移位再贷1.88万亿元,相当于全年增量的2倍多。
同时,工行信贷结构进一步调整优化,以此带来信贷周转速度的加快、信贷业务资本应用的节约,也有效地支持了经济的转型升级。其中,该行主动对接“四大板块”和“三个支撑带”战略,全方位服务重点项目和重大工程建设,累计发放项目贷款8168亿元。
“从今年一季度的情况去看,工行前3个月的贷款投放是比较均衡的,同期贷款增量为3283亿元,和去年基本持平。从增长结构来看,公司贷款增加了1900亿元,增幅2.75%,占到境内增量的一半多;个人贷款增加了1500多亿元,增幅达到了4.94%,占到了增量的43%。”工行信贷与投资管理部总经理魏学坤表示。
值得关注的是,工行存量贷款的盘活和移位提质增效明显,该行公司贷款的存量移位额达到1.4万亿元,移位率达50.4%,信贷配置实现了从低信用等级客户向高信用等级客户移位,从产能过剩行业、高风险领域向经济发展的重要领域、战略新兴起的产业和薄弱环节移位,从融资过度区域向战略性区域移位的良好态势。
“今年,我们境内人民币贷款计划增加8500亿元,存量移位再贷进一步增加到2万亿元,加在一起新投放贷款总量为2.85万亿元,我们会全面把好这2.85万亿元贷款的每一笔投向、结构和质量。”胡浩透露。
除加大对实体经济的信贷支持力度外,工行还全力发展直接融资,主动适应金融脱媒与企业降杠杆的趋势,加快推进公司金融业务转型,建立信贷与非信贷融资协调发展机制。
2015年,工行的债券承销、资产交易、金融租赁、银团分销、委托贷款等非信贷融资总量达到1.36万亿元,同比增加2320亿元。
“从融资流量看,累计发生额则更大,去年共承销境内外各类债券1530多只,为实体经济领域募集资金超过1.4万亿元。在中资企业2015年海外并购的十大交易中间,我们有6个都担任了银团贷款牵头行。今年一季度,我们担任银团贷款牵头行完成的融资额和承销额分别达到570亿元和440亿元,位居亚太地区银行业第一名。”胡浩表示。
工行还积极践行“绿色发展”和“绿色金融”理念,坚持绿色运营,致力经济效益、社会效益和生态效益的有机统一,加大对环境友好型、节能环保型优秀企业和优质项目的信贷支持,退出能耗高、技术工艺落后、产能过剩等企业,有效推动了全行信贷结构的“绿色调整”。
“截至2015年末,我们在生态保护、清洁能源、节能环保和资源综合利用等绿色经济领域贷款余额达9153亿元,占公司贷款余额的13%,增速高于同期公司贷款增速9.3个百分点,有力地促进了经济的绿色发展。此外,我们还严格执行‘绿色信贷一票否决’,不仅明确只要项目贷款、项目融资的环境评价有问题就不能提供融资,而且将对环境与社会风险的管理植入和贯彻到了信贷业务的全流程。”胡浩介绍说。
在经济下行压力增大的背景下,小微企业的发展也面临诸多困境,对此,工行突出以线上线下一体化的创新方式,支持小微企业的金融服务需求。
在线下,工行继续深化小微金融专营机构建设,通过小微企业金融业务的集约化和专业化经营,提高业务处理效率、经营活力和风险管理能力。
在线上,该行则快速推进线上标准化融资业务创新发展,强化网络融资中心的聚合作用,创新和推广适应小微企业的标准化融资产品,全面推动全线上与线下支持线上两种经营模式发展,实现客户精准营销、需求快速响应和风险精确控制。
“去年,工行累计向小微企业发放贷款1.5万亿元,余额较年初增加1617亿元,以小微企业为主体的网络融资规模超过5000亿元。小微企业贷款的增速、客户增长、申贷获得率都高于全行公司贷款中等水准。”胡浩表示。
“到去年年末,我们小微企业网贷余额达到1827亿元,客户数量达2.5万户,根据不一样的地区的特点和客户的真实需求,我们还创新了因地制宜的小微企业融资产品,比如‘小微创业贷’、‘科技通’等。此外,在小微企业担保方面也进行了创新,实施了创业融资基金担保、知识产权、股权质押等贷款方式。”工行公司金融业务部总经理乔晋声补充道。返回搜狐，查看更加多