网点刚开门经营，一位年青英俊的小哥哥便来到安全银行香洲支行，请求处理借记卡开户事务。大堂司理看他身份证上显现为2004年出世的，较年青，便问询其开卡用处。

  客户表明开卡用于存款，由于用处“存款”规模较广，大堂司理便持续问询是哪里的钱存进来：“是自己带现金要存吗？仍是别人要转钱给您呢？”客户便说是要退膏火，大堂司理问：“您现在是还在上学中仍是现已工作了呢？”客户说现在还在读高中。听到这些，大堂司理便有些警觉，便想问清楚膏火是怎么退的，此刻客户向大堂司理展现了自己QQ上的聊天记录，大堂司理看到一向是一个“安全证券”的客服人员在教客户怎么退款，包含退款细节例如：存500返10%，存600返20%，并且每天退款名额有限，每天只退20-50人。

  由于每天触摸各类欺诈事例，大堂司理觉得该退款流程疑似欺诈，便叫来内控合规主任一起核实，经了解，客户在某网站买了网课，前两天有短信告诉要给他全额退款，所以依照短信链接进入相关网站，加入了退款QQ群，按群内要求进行了各种操作。群里，疑似还有托一向回复已收到退款。内控合规主任安慰客户这样的一种状况需报警，等差人核实完详细状况后再开户也不迟，客户表明同意。在等候差人的过程中，内控主任仔细问询：“您身边是否有知道的人也收到相关信息呢？”客户表明未发现别人收到相关短信。

  差人到来后，核实后承认他进入了一个欺诈群，该所谓“客服”并非其所报网课渠道工作人员，并叙述了正常的退费流程及一些常见的欺诈手法。客户想到自己差点上圈套的现实，幡然醒悟，及时删除了相关群聊，下载了“国家反诈中心”APP。差人完结相关笔录后表明最近此类针对学生的欺诈案子有增多趋势，将加强有关反诈宣扬。一起，差人表彰了该行工作人员的做法，遇到疑似欺诈及时报警，避免了客户的财产损失。

  依据中国人民银行、公安部、银保监会的要求，安全银行珠海分行会集打开以“反诈拒赌、安全付出”为主题的系列宣扬活动，推进账户危险防备常识遍及，切实增强人民大众反诈拒赌认识和才能，经过网点公告、进店客户宣讲、周边商户造访、微信微博转发、发布抖音视频等方法对人民大众打开宣扬，引导大众正确运用账户。一起也加强警银协作，针对可疑人员及可疑行为加强审阅力度，发现可疑景象，经过拨打辖内警方电话及咨询警银微信群及时联动公安部门进一步审阅，从源头堵截账户危险，保证客户合法资金安全。