尽管很少企业会想进入供给金融与钱银服务的商场，可是许多与钱银相关的运营规模处于美国《银行保密法》监管规模以内。钱银服务事务的概念适当广，而且包含了一些许多企业都感兴趣的面向顾客的服务。可是伴随着这些服务，也带来了严厉的法令约束和相关的费用。

  依据电子联邦法律汇编中的第31章1010.100节，钱银服务事务法令和要求是由美国财政部金融违法执法网（”FinCEN”）担任监管。依据FinCEN界说，若企业在美国供给以下内容，企业的服务内容就会在MSB的监管规模内：

  发行旅行支票或许汇票是指在任何时刻向任何人经过一笔或多笔出售过金额大于

  钱银传递服务是指用可接收的钱银，基金或其它价值做为某个人发行钱银的替代品而且做为钱银替代品的钱银，基金或其它价值被以任何方法传递给其它地址或许个人。“任何方法”包含但不限于经过金融署理或许组织；联邦储藏银行，或许一个或多个联邦储藏银行的其它设备，

  联邦储藏银行管理者的董事会，或许都有；一个电子基金搬运网络；或许一个非正式价值搬运体系；或许任何别人运营的可转化的基金。

  的解说）的个人，做为钱银或许兼并钱银和其它钱银性东西或其它东西交流，为任何人在任何时刻经过一笔或多笔买卖金额大于

  ）－承受钱银或以钱银计价的其他钱银东西，基金或其他东西的人，以一个或多个国家交换一个或多个其它国家的钱银，或以钱银计价的其它钱银东西，基金或其他东西，为任何别人在任何时刻经过一笔或多笔买卖金额大于

  ）－预付通道的供给者是赞同作为其他方案参与者获取信息的首要途径的预付通道项目的参与者。每一个预付通道项目的参与者们有必要决议一个单一的参与者在预付通道项目中做为供给者。

  注册MSB是各州独自进行的，而且要求适当杂乱。加利福尼亚州州议会银行和金融委员会供给了一个全面的表格，涵盖了每个州/区域的钱银搬运商的答应要求。这个表格列出了一切的法定答应和要求的解说。这141页长的表格供给了一切或许的在美国领土上注册的杂乱性的一些信息。

  4.署理商清单。一份取得授权出售MSB或许分销其MSB服务的署理商列表。

  假如企业只是在单个或许几个区域注册为MSB并不贵重。可是假如想要掩盖一切州或许范畴，费用是适当可观的。一切区域的预估费用估计超越17,500美元，每年的维护费用将打破135,000美元大关。联邦注册没有费用。

  最终，需求着重的一点，依FinCEN, “初始注册的最终期限是企业建立之日后的180天内”。